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中銀保本混合型證券投資基金基金合同摘要

时间:2019-11-25 09:32:15 出处:10分快3_10分快3投注平台注册_10分快3下注平台注册

  一、基金管理人、基金託管人和基金份額持有人的權利、義務

  (一)基金管理人的權利

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的權利為:

  1.自本基金合同生效之日起,依照有關法律法規和本基金合同的規定獨立運用基金財産;

  2.依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規規定或監管部門批准的其他收入;

  3.發售基金份額;

  4.依照有關規定行使因基金財産投資于證券所産生的權利;

  5.在符合有關法律法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉託管等業務的規則,在法律法規和本基金合同規定的範圍內決定和調整基金的除調高託管費率和管理費率之外的相關費率結構和收費最好的措施;

  6.根據本基金合同及有關規定監督基金託管人,對於基金託管人違反了本基金合同或有關法律法規規定的行為,對基金財産、其他當事人的利益造成重大損失的情況,應及時呈報中國證監會,並採取必要最好的措施保護基金及相關當事人的利益;

  7.在基金合同約定的範圍內,拒絕或暫停受理申購和贖回申請;

  8.在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;

  9.自行擔任或選擇、更換註冊登記機構,獲取基金份額持有人名冊,並對註冊登記機構的代理行為進行必要的監督和檢查;

  10.選擇、更換代銷機構,並依據基金銷售服務代理協議和有關法律法規,對其行為進行必要的監督和檢查;

  11.選擇、更換律師、審計師、證券經紀商或其他為基金提供服務的内部人员機構;

  12.在基金託管人更換時,提名新的基金託管人;

  13.依法召集基金份額持有人大會;

  14.法律法規和基金合同規定的其他權利。

  (二)基金管理人的義務

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金管理人的義務為:

  1.依法募集基金,辦理可能委託經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;

  2.辦理基金備案手續;

  3.自基金合同生效之日起,以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財産;

  4.配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營最好的措施管理和運作基金財産;

  5.建立健全内部人员風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理的基金財産和管理人的財産相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進行證券投資;

  6.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為我本每个人任何第三人謀取利益,不得委託第三人運作基金財産;

  7.依法接受基金託管人的監督;

  8.計算並公告基金資産凈值,確定基金份額申購、贖回價格;

  9.採取適當合理的最好的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和登出價格的最好的措施符合基金合同等法律文件的規定;

  10.按規定受理申購和贖回申請,及時、足額支付贖回款項;

  11.進行基金會計核算並編制基金財務會計報告;

  12.編制中期和年度基金報告;

  13.嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定,履行資訊披露及報告義務;

  14.保守基金商業秘密,不得洩露基金投資計劃、投資意向等,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不得向他人洩露;

  15.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益;

  16.依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金託管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;

  17.保存基金財産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

  18.以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利可能實施其他法律行為;

  19.組織並參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配;

  20.因違反基金合同導致基金財産的損失或損害基金份額持有人合法權益,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

  21.基金託管人違反基金合同造成基金財産損失時,應為基金份額持有人利益向基金託管人追償;

  22.按規定向基金託管人提供基金份額持有人名冊資料;

  23.面臨解散、依法被撤銷可能被依法签署破産時,及時報告中國證監會並通知基金託管人;

  24.執行生效的基金份額持有人大會決議;

  25.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;

  26.依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因基金財産投資于證券所産生的權利,不謀求對上市公司的控股和直接管理;

  27.按照基金合同的約定履行保本義務;

  28.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。

  (三)基金託管人的權利

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金託管人的權利為:

  1.依基金合同約定獲得基金託管費以及法律法規規定或監管部門批准的其他收入;

  2.監督基金管理人對本基金的投資運作;

  3.自本基金合同生效之日起,依法保管基金資産;

  4.在基金管理人更換時,提名新任基金管理人;

  5.根據本基金合同及有關規定監督基金管理人,對於基金管理人違反本基金合同或有關法律法規規定的行為,對基金資産、其他當事人的利益造成重大損失的情況,應及時呈報中國證監會;

  6.依法召集基金份額持有人大會;

  7.按規定取得基金份額持有人名冊資料;

  8.法律法規和基金合同規定的其他權利。

  (四)基金託管人的義務

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金託管人的義務為:

  1.安全保管基金財産;

  2.設立專門的基金託管部,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉基金託管業務的專職人員,負責基金財産託管事宜;

  3.對所託管的不同基金財産分別設置賬戶,確保基金財産的完整篇 與獨立;

  4.除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得為我本每个人任何第三人謀取利益,不得委託第三人託管基金財産;

  5.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;

  6.按規定開設基金財産的資金賬戶和證券賬戶;

  7.保守基金商業秘密,除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外,在基金資訊公開披露前應予保密,不得向他人洩露;

  8.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見,説明基金管理人在各重要方面的運作否有嚴格按照基金合同的規定進行;可能基金管理人有未執行基金合同規定的行為,還應當説明基金託管人否有採取了適當的最好的措施;

  9.保存基金託管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;

  10.按照基金合同的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;

  11.辦理與基金託管業務活動有關的資訊披露事項;

  12.復核、審查基金管理人計算的基金資産凈值和基金份額申購、贖回價格;

  13.按照規定監督基金管理人的投資運作;

  14.按規定製作相關賬冊並與基金管理人核對;

  15.依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項;

  16.按照規定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會;

  17.因違反基金合同導致基金財産損失,應承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;

  18.基金管理人因違反基金合同造成基金財産損失時,應為基金向基金管理人追償;

  19.參加基金財産清算小組,參與基金財産的保管、清理、估價、變現和分配;

  20.面臨解散、依法被撤銷可能被依法签署破産時,及時報告中國證監會和銀行業監督管理機構,並通知基金管理人;

  21.執行生效的基金份額持有人大會決議;

  22.不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動;

  23.建立並保存基金份額持有人名冊;

  24.法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他義務。

  (五)基金份額持有人的權利

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的權利為:

  1.分享基金財産收益;

  2.參與分配清算後的剩餘基金財産;

  3.依法申請贖回其持有的基金份額;

  4.按照規定要求召開基金份額持有人大會;

  5.出席可能委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

  6.查閱可能複製公開披露的基金資訊資料;

  7.監督基金管理人的投資運作;

  8.對基金管理人、基金託管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

  9.基金管理每个人擔保人未履行保本義務及保證責任時,直接向基金管理人或擔保人追償;

  10.法律法規和基金合同規定的其他權利。

  每份基金份額具有同等的合法權益。

  (六)基金份額持有人的義務

  根據《基金法》及其他有關法律法規,基金份額持有人的義務為:

  1.遵守法律法規、基金合同及其他有關規定;

  2.交納基金認購、申購款項及法律法規和基金合同所規定的費用;

  3.在持有的基金份額範圍內,承擔基金虧損可能基金合同終止的有限責任;

  4.不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動;

  5.執行生效的基金份額持有人大會決議;

  6.返還在基金交易過程中因任何是意味,自基金管理每个人基金管理人的代理人、基金託管人、代銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當得利;

  7.法律法規和基金合同規定的其他義務。

  (七)本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據,不因基金財産賬戶名稱而有所改變。

  二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程式和規則

  基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代表基金份額持有人出席會議並表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。

  (一)召開事由

  1、當冒出或才能 決定下列事由之一的,經基金管理人、基金託管人或持有基金份額10%以上(含10%,下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)提議時,應當召開基金份額持有人大會:

  (1)終止《基金合同》;

  (2)更換基金管理人;

  (3)更換基金託管人;

  (4)轉換基金運作最好的措施;

  (5)提高基金管理人、基金託管人的報酬標準,但在保本週期到期後在基金合同規定範圍內變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,並按基金合同約定的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的管理費率和託管費率計提管理費和託管費的以及法律法規要求提高該等報酬標準的除外;

  (6)變更基金類別,但在保本週期到期後在基金合同規定範圍內變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的除外;

  (7)本基金與其他基金的合併;

  (8)變更基金投資目標、範圍或策略,但在保本週期到期後在基金合同規定範圍內變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,並按基金合同約定的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的投資目標、投資範圍或投資策略執行的以及法律法規和心國證監會另有規定的除外;

  (9)變更基金份額持有人大會程式;

  (10)保本週期內更換擔保人或保本義務人或保本保障機制,但因擔保人發生合併或分立,由合併或分立後的法人可能其他組織承繼擔保人的權利和義務的除外。

  (11)對基金當事人權利和義務産生重大影響的其他事項;

  (12)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會的事項。

  2、以下情況可由基金管理人和基金託管人協商後修改,不需召開基金份額持有人大會:

  (1)調低基金管理費、基金託管費;

  (2)某一保本週期結束後,保持或更換下一保本週期的擔保人或保本義務人,可能保持或變更下一個保本週期的保本保障機制;

  (3)保本週期到期後,在基金合同規定範圍內變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,並按基金合同約定的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的投資目標、投資範圍或投資策略執行;

  (4)保本週期內,因擔保人或保本義務人發生合併或分立,由合併或分立後的法人或其他組織繼承擔保人或保本義務人的權利、義務而引起的擔保人變更;

  (5)法律法規要求增加的基金費用的收取;

  (6)在法律法規和《基金合同》規定的範圍內調整本基金的申購費率或收費最好的措施、調低贖回費率;

  (7)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;

  (8)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基金合同》當事人權利義務關係發生重大變化;

  (9)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情況。

  (二)會議召集每个人召集最好的措施

  1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召集;

  2、基金管理人未按規定召集或没办法召集時,由基金託管人召集;

  3、基金託管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定否有召集,並書面告知基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起100日內召開;基金管理人決定不召集,基金託管人仍認為有必要召開的,應當由基金託管人自行召集。

  4、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定否有召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金託管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起100日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金託管人提出書面提議。基金託管人應當自收到書面提議之日起10日內決定否有召集,並書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金託管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起100日內召開。

  5、代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金託管人就有召集的,單獨或合計代表基金份額10%以上(含10%)的基金份額持有人有權自行召集,並大慨提前100日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理人、基金託管人應當配合,不得阻礙、干擾。

  6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、最好的措施和權益登記日。

  (三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知最好的措施

  1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前100日,在指定媒體公告。基金份額持有人大會通知應大慨載明以下內容:

  (1)會議召開的時間、地點和會議形式;

  (2)會議擬審議的事項、議事程式和表決最好的措施;

  (3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;

  (4)授權委託證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理許可權和代理有效期限等)、送達時間和地點;

  (5)會務常設聯繫人姓名及聯繫電話;

  (6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;

  (7)召集人才能 通知的其他事項。

  2、採取通訊開會最好的措施並進行表決的情況下,由會議召集人決定通訊最好的措施和書面表決最好的措施,在會議通知中説明本次基金份額持有人大會所採取的具體通訊最好的措施、委託的公證機關及其聯繫最好的措施和聯繫人、書面表決意見寄交的截止時間和收取最好的措施。

  3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金託管人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金託管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金託管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金託管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。

  (四)基金份額持有人出席會議的最好的措施

  基金份額持有人大會可通過現場開會最好的措施或通訊開會最好的措施召開,會議的召開最好的措施由會議召集人確定。

  1、現場開會。由基金份額持有人我每个人出席或以代理投票授權委託證明委派代表出席,現場開會時基金管理人和基金託管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理人或託管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會一起符合以下條件時,都才能 進行基金份額持有人大會議程:

  (1)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委託人持有基金份額的憑證及授權委託代理手續完備,到會者出具的相關文件符合有關法律法規和基金合同及會議通知的規定,並且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的註冊登記資料相符。

  (2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金份額不少於本基金在權益登記日基金總份額的100%(含100%)。

  2、通訊開會。通訊開會係指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決截至日之前 送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面最好的措施進行表決。

  在一起符合以下條件時,通訊開會的最好的措施視為有效:

  (1)會議召集人按《基金合同》約定公佈會議通知後,在 2個工作日內連續公佈相關提示性公告;

  (2)召集人按基金合同規定通知基金託管人或/和基金管理人(分別或一起稱為“監督人”)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督;

  (3)召集人在監督人和公證機關的監督下按照會議通知規定的最好的措施收取和統計基金份額持有人的書面表決意見,如基金管理人或基金託管人經通知拒没办法場監督的,不影響表決效力;

  (4)我每个人直接出具書面意見和授權他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額佔權益登記日基金總份額的100%(含100%)以上;

  (5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受託代表他人出具書面意見的代理人提交的持有基金份額的憑證、授權委託書等文件符合法律法規、基金合同和會議通知的規定,並與註冊登記機構記錄相符。

  (6)會議通知公佈前報中國證監會備案。

  (五)議事內容與程式

  1、議事內容及提案權

  (1)議事內容為本基金合同規定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內容。

  (2)基金管理人、基金託管人、單獨或合併持有權益登記日本基金總份額10%以上的基金份額持有人都才能 在大會召集人發出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。

  (3)對於基金份額持有人提交的提案,大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核:

  關聯性。大會召集人對於基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關係,並且不超出法律法規和基金合同規定的基金份額持有人大會職權範圍的,應提交大會審議;對於不符合上述要求的,不提交基金份額持有人大會審議。可能召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決,應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和説明。

  程式性。大會召集人都才能 對基金份額持有人的提案涉及的程式性問題做出決定。如將其提案進行分拆或合併表決,需徵得原提案人同意;原提案人不同意變更的,大會主持人都才能 就程式性問題提請基金份額持有人大會做出決定,並按照基金份額持有人大會決定的程式進行審議。

  (4)單獨或合併持有權益登記日基金總份額10%以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會審議表決的提案,基金管理人或基金託管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案,未獲基金份額持有人大會審議通過,就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議,其時間間隔不少於6個月。法律法規另有規定的除外。

  (5)基金份額持有人大會的召集人發出召開會議的通知後,可能才能 對原有提案進行修改,應當在基金份額持有人大會召開前100日及時公告。否則,會議的召開日期應當順延並保證大慨與公告日期有100日的間隔期。

  2.議事程式

  (1)現場開會

  在現場開會的最好的措施下,首先由大會主持人按照規定程式宣佈會議議事程式及注意事項,確定和公佈監票人,然後由大會主持人宣讀提案,經討論後進行表決,經合法執業的律師見證後形成大會決議。

  大會由召集人授權代表主持。基金管理人為召集人的,其授權代表未能主持大會的情況下,由基金託管人授權代表主持;可能基金管理人和基金託管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額100%以上(含100%)多數選舉産生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。

  召集人應當製作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額數量、委託人姓名(或單位名稱)和聯繫最好的措施等事項。

  (2)通訊最好的措施開會

  在通訊表決開會的最好的措施下,首先由召集人提前100日公佈提案,在所通知的表決截止日期後第2個工作日在公證機關及監督人的監督下由召集人統計完整篇 有效表決並形成決議。如監督人經通知但拒絕到場監督,則在公證機關監督下形成的決議有效。

  3.基金份額持有人大會不得對未之前 公告的議事內容進行表決。

  (六)表決

  基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。

  基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:

  1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的100%以上(含100%)通過方為有效;除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的最好的措施通過。

  2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作最好的措施、更換基金管理人可能基金託管人、終止基金合同以特別決議通過方為有效。

  3、基金份額持有人大會採取記名最好的措施進行投票表決。

  4、採取通訊最好的措施進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則表皮符合法律法規和會議通知規定的書面表決意見即視為有效的表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

  5、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內並列的各項議題應當分開審議、逐項表決。

  6、基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會核準可能備案,並予以公告。

  (七)計票

  1、現場開會

  (1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金託管人召集,則基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員一起擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始後宣佈在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金託管人授權的一名監督員一起擔任監票人;但可能基金管理人和基金託管人的授權代表未出席,則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表擔任監票人。

  (2)監票人應當在基金份額持有人表決後立即進行清點並由大會主持人當場公佈計票結果。

  (3)如大會主持人對於提交的表決結果有異議,都才能 對投票數進行重新清點;如大會主持人未進行重新清點,而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人宣佈的表決結果有異議,其有權在宣佈表決結果後立即要求重新清點,大會主持人應當立即重新清點並公佈重新清點結果。重新清點僅限一次。

  (4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金託管人拒没哟席大會的,不影響計票的效力。

  2、通訊開會

  在通訊開會的情況下,計票最好的措施為:由大會召集人授權的兩名監票員在基金託管人授權代表(若由基金託管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,並由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金託管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監督的,,則大會召集人可自行授權3名監票人進行計票,並由公證機關對其計票過程予以公證,不影響計票和表決結果。

  (八)生效與公告

  基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會核準可能備案。

  基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準可能出具無異議意見之日起生效。

  基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒體上公告。可能採用通訊最好的措施進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等一起公告。

  基金管理人、基金託管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金託管每人平均有約束力。

  三、基金收益分配原則、執行最好的措施

  (一)基金收益分配原則

  1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為6次,每次收益分配比例不得低於該次可供分配利潤的100%,若基金合同生效不滿3個月可不進行收益分配;

  2、本基金收益分配最好的措施:

  (1)保本週期內:僅採取現金分紅一種收益分配最好的措施,不進行紅利再投資;

  (2)轉型為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”後:基金收益分配最好的措施分為現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配最好的措施是現金分紅;

  3、基金收益分配後基金份額凈值没办法低於面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額後没办法低於面值;

  4、每一基金份額享有同等分配權;

  5、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

  (二)收益分配方案

  基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配最好的措施等內容。

  (三)收益分配方案的確定、公告與實施

  本基金收益分配方案由基金管理人擬定,並由基金託管人復核,在2個工作日內在指定媒體公告並報中國證監會備案。

  基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過15個工作日。

  .在收益分配方案公佈後,基金管理人依據具體方案的規定就支付的現金紅利向基金託管人發送劃款指令,基金託管人按照基金管理人的指令及時進行分紅資金的劃付。

  (四)基金收益分配中發生的費用

  本基金在保本期內,收益分配時所發生的銀行轉賬等手續費用由基金份額持有人自行承擔。可能基金份額持有人所獲現金紅利过高 支付前述銀行轉賬等手續費用,則前述銀行轉賬等手續費用由相應銷售機構(基金管理人或代銷機構)承擔。

  基金轉型為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的,基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔,當投資者的現金紅利小于一定金額,过高 以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金註冊登記機構可將投資者的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。

  四、與基金財産管理、運用有關費用的提取、支付最好的措施與比例

  (一)基金費用的種類

  1、基金管理人的管理費;

  2、基金託管人的託管費;

  3、基金合同生效後與基金相關的資訊披露費用;

  4、基金合同生效後與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;

  5、基金份額持有人大會費用;

  6、基金的證券交易費用;

  7、基金的銀行匯劃費用;

  8、按照國家有關規定和基金合同約定,都才能 在基金財産中列支的其他費用。

  (二)基金費用計提最好的措施、計提標準和支付最好的措施

  1、基金管理人的管理費

  本基金的管理費按前一日基金資産凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算最好的措施如下:

  H=E×1.2%÷當年天數

  H為每日應計提的基金管理費

  E為前一日的基金資産凈值

  基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金託管人發送基金管理費劃款指令,基金託管人復核後於次月前5個工作日內從基金財産中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

  2、基金託管人的託管費

  本基金的託管費按前一日基金資産凈值的0.2%的年費率計提。託管費的計算最好的措施如下:

  H=E×0.2%÷當年天數

  H為每日應計提的基金託管費

  E為前一日的基金資産凈值

  基金託管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金託管人發送基金託管費劃款指令,基金託管人復核後於次月前5 個工作日內從基金財産中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

  3、上述“一、基金費用的種類”中第3-8項費用,根據有關法規及相應協議規定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金託管人從基金財産中支付。

  4、本基金在到期期間(除保本週期到期日)和過渡期內,基金管理人和基金託管人免收基金管理費和基金託管費。

  5、若保本週期到期後,本基金不符合保本基金存續條件,基金份額持有人將所持有本基金份額轉為變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額,管理費按前一日基金資産凈值的1.5%的年費率計提,託管費按前一日基金資産凈值的0.25%的年費率計提。計算最好的措施同上。

  (三)不列入基金費用的項目

  下列費用不列入基金費用:

  1、基金管理人和基金託管人因未履行或未完整篇 履行義務導致的費用支出或基金財産的損失;

  2、基金管理人和基金託管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;

  3、基金合同生效前的律師費、會計師費和資訊披露費用等相關費用;

  4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

  (四) 基金管理費和基金託管費的調整

  基金管理人和基金託管人可協商酌情降低基金管理費和基金託管費,此項調整不才能 基金份額持有人大會決議通過。基金管理人必須最遲于新的費率實施日2日前在指定媒體上刊登公告。

  (五)基金稅收

  本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

  五、基金財産的投資方向和投資限制

  (一)保本週期內的投資:

  1、投資目標

  本基金在為適用本基金保本條款的基金份額提供保本保證的基礎上,嚴控投資風險,力爭基金資産在保本週期內的穩定增值。

  2、投資範圍

  本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票、債券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

  本基金的投資對象主要分為兩類:穩健資産和風險資産。穩健資産主要包括國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、次級債、短期融資券、中期票據、資産支援證券、債券回購、銀行存款等固定收益品種。風險資産主要包括股票、權證等權益類品種。

  如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程式後,都才能 將其納入投資範圍。

  基金的投資組合比例為:本基金持有的穩健資産佔基金資産的比例不低於100%。本基金持有的風險資産佔基金資産的比例不高於40%,其中基金持有的完整篇 權證的市值不超過基金資産凈值的3%。本基金持有現金可能到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%。

  3、投資限制

  1)組合限制

  基金的投資組合應遵循以下限制:

  (1)本基金持有的穩健資産佔基金資産的比例不低於100%。本基金持有的風險資産佔基金資産的比例不高於40%;

  (2)保持不低於基金資産凈值5%的現金可能到期日在一年以內的政府債券;

  (3)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資産凈值的10%;

  (4)本基金管理人管理的完整篇 基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%;

  (5)本基金持有的完整篇 權證,其市值不得超過基金資産凈值的3%;

  (6)本基金管理人管理的完整篇 基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;

  (7)本基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資産凈值的0.5%;

  (8)本基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過基金資産凈值的10%;

  (9)本基金持有的完整篇 資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%;

  (10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産支援證券規模的10%;

  (11)本基金管理人管理的完整篇 基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%;

  (12)本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基金持有資産支援證券期間,可能其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起3個月內予以完整篇 賣出;

  (13)基金財産參與股票發行申購,本基金所申報的金額不超過本基金的總資産,本基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

  (14)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的40%;

  (15)基金管理人管理的完整篇 公募基金投資于一家企業發行的單期中期票據合計不超過該期證券的10%(適用於保本期及轉為非保本基金後)。

  因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。

  基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。

  可能法律法規對上述投資比例限制進行變更的,以變更後的規定為準。法律法規或監管部門收回上述限制,如適用於本基金,基金管理人在履行適當程式後,則本基金投資不再受相關限制。

  2)禁止行為

  為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資可能活動:

  (1)承銷證券;

  (2)向他人貸款可能提供擔保;

  (3)從事承擔無限責任的投資;

  (4)買賣其他基金份額,否则國務院另有規定的除外;

  (5)向其基金管理人、基金託管人出資可能買賣其基金管理人、基金託管人發行的股票可能債券;

  (6)買賣與其基金管理人、基金託管人有控股關係的股東可能與其基金管理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券可能承銷期內承銷的證券;

  (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

  (8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

  (二)變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”(以下簡稱為“該基金”或“中銀穩健策略基金”)的投資

  1、投資目標

  根據宏觀經濟週期和市場環境的變化,該基金通過自上而下積極、動態的資産配置,在股市和債市之間選擇投資機會,精選股票和債券品種,致力於在多種市場環境下為投資者創造超額收益。

  2、投資範圍

  該基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票、債券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

  該基金的固定收益類資産主要包括國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、次級債、短期融資券、中期票據、資産支援證券、債券回購、銀行存款等固定收益品種。

  如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程式後,都才能 將其納入投資範圍。

  該基金持有的股票、權證等權益類資産佔基金資産的比例為100-100%,國債、金融債、央行票據、企業債、公司債、可轉換債券(含分離交易可轉債)、次級債、短期融資券、中期票據、資産支援證券、債券回購、銀行存款等固定收益類資産佔基金資産的比例為20-70%,權證投資佔基金資産凈值的比例為0-3%。持有現金可能到期日在一年以內的政府債券不低於基金資産凈值的5%。

  3、投資限制

  1)組合限制

  基金的投資組合應遵循以下限制:

  (1)該基金的股票、權證等權益類資産佔基金資産的比例為100-100%,國債、金融債、央行票據、企業債等固定收益類資産佔基金資産的比例為20-70%;

  (2)保持不低於基金資産凈值5%的現金可能到期日在一年以內的政府債券;

  (3)該基金持有一家上市公司的股票,其市值不超過基金資産凈值的10%;

  (4)本基金管理人管理的完整篇 基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的10%;

  (5)該基金持有的完整篇 權證,其市值不得超過基金資産凈值的3%;

  (6)本基金管理人管理的完整篇 基金持有的同一權證,不得超過該權證的10%;

  (7)該基金在任何交易日買入權證的總金額,不得超過上一交易日基金資産凈值的0.5%;

  (8)該基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券的比例,不得超過基金資産凈值的10%;

  (9)該基金持有的完整篇 資産支援證券,其市值不得超過基金資産凈值的20%;

  (10)該基金持有的同一(指同一信用級別)資産支援證券的比例,不得超過該資産支援證券規模的10%;

  (11)本基金管理人管理的完整篇 基金投資于同一原始權益人的各類資産支援證券,不得超過其各類資産支援證券合計規模的10%;

  (12)該基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資産支援證券。基金持有資産支援證券期間,可能其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發佈之日起3個月內予以完整篇 賣出;

  (13)基金財産參與股票發行申購,該基金所申報的金額不超過該基金的總資産,該基金所申報的股票數量不超過擬發行股票公司本次發行股票的總量;

  (14該基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金餘額不得超過基金資産凈值的40%;

  (15)基金管理人管理的完整篇 公募基金投資于一家企業發行的單期中期票據合計不超過該期證券的10%(適用於保本期及轉為非保本基金後)。

  因證券市場波動、上市公司合併、基金規模變動、股權分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比例的,基金管理人應當在10個交易日內進行調整。

  基金管理人應當自轉為中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。基金託管人對基金的投資的監督與檢查自轉為中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金之日起開始。

  法律法規或監管部門收回上述限制,如適用於該基金,基金管理人在履行適當程式後,則本基金投資不再受相關限制。

  2)禁止行為

  為維護基金份額持有人的合法權益,基金財産不得用於下列投資可能活動:

  (1)承銷證券;

  (2)向他人貸款可能提供擔保;

  (3)從事承擔無限責任的投資;

  (4)買賣其他基金份額,否则國務院另有規定的除外;

  (5)向其基金管理人、基金託管人出資可能買賣其基金管理人、基金託管人發行的股票可能債券;

  (6)買賣與其基金管理人、基金託管人有控股關係的股東可能與其基金管理人、基金託管人有其他重大利害關係的公司發行的證券可能承銷期內承銷的證券;

  (7)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;

  (8)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他活動。

  六、基金的保本

  (一)保本

  本基金第一個保本週期到期日,如基金份額持有人認購並持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積(即“認購並持有到期的基金份額的可贖回金額”)添加該每种基金份額在第一個保本週期的累計分紅款項之和低於其保本金額,基金管理人應補足該差額(即保本賠付差額),並在保本週期到期日後20個工作日內(含該第20個工作日)將該差額支付給基金份額持有人;其後各保本週期到期日,如基金份額持有人過渡期申購、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額的可贖回金額添加該每种基金份額在當期保本週期內的累計分紅款項之和低於其保本金額,由當期有效的基金合同、《保證合同》或《風險買斷合同》約定的基金管理人或保本義務人將該保本賠付差額支付給基金份額持有人。

  基金份額持有人在保本週期內申購或轉換入,或在當期保本週期到期日前(不包括該日)贖回或轉換出的基金份額不適用本條款。

  本基金第一個保本週期的保本金額 = 基金份額持有人認購並持有到期的基金份額的凈認購金額、認購費用及募集期間的利息收入之和

  本基金第一個保本週期的保本賠付差額 = 基金份額持有人認購並持有到期的基金份額的可贖回金額添加該每种基金份額在第一個保本週期的累計分紅款項之和低於其保本金額的差額每种

  本基金第一個保本週期後各保本週期的保本金額的確定以公司屆時的招募説明書可能相關公告為準

  本基金第一個保本週期後各保本週期的保本賠付差額 = 基金份額持有人過渡期申購、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額的可贖回金額添加該每种基金份額在當期保本週期內的累計分紅款項之和低於其保本金額的差額每种。

  (二)保本週期

  本基金的保本週期為三年。

  本基金的第一個保本週期自基金合同生效之日起至3 個西曆年後對應日止。可能該對應日為非工作日,保本週期到期日順延至下一個工作日。

  第一個保本週期屆滿時,在符合保本基金存續條件下,本基金繼續存續並進入下一保本週期,該保本週期的具體起訖日期以本基金管理人屆時公告為準。

  (三)適用保本條款的情況

  1、基金份額持有人認購並持有到期、或過渡期申購並持有到期、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額。

  2、對於認購並持有到期、或過渡期申購並持有到期、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的份額,基金份額持有人無論選擇贖回、轉換到基金管理人管理的其他基金、轉入下一保本週期或是變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,都同樣適用保本條款。

  (四)不適用保本條款的情況

  1、在保本週期到期日,按基金份額持有人認購並持有到期、或過渡期申購並持有到期、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額的可贖回金額添加該每种基金份額在當期保本週期內的累計分紅款項之和計算的總金額不低於其保本金額;

  2、基金份額持有人認購、或過渡期申購、或從上一保本週期轉入當期保本週期,但在基金當期保本週期到期日前(不包括該日)贖回或轉換出的基金份額;

  3、基金份額持有人在保本週期內申購或轉換入的基金份額;

  4、在保本週期內發生本基金合同規定的基金合同終止的情況;

  5、在保本週期內發生本基金與其他基金合併或更換基金管理人的情況,且擔保人或保本義務人不同意繼續承擔保證責任;

  6、在保本週期到期日之後(不包括該日)基金份額發生的任何形式的凈值減少;

  7、因不可抗力的是意味導致基金投資虧損,或因不可抗力事件直接導致基金管理人無法按約定履行完整篇 或每种義務或延遲履行義務的,或冒出基金合同規定的其他情況令基金管理人免於履行保本義務的。

  七、保本週期到期的處理方案

  (一)保本週期到期後基金的存續形式

  保本週期屆滿時,在符合法律法規有關擔保人或保本義務人資質要求、經基金管理人和基金託管人認可的擔保人或保本義務人同意為下一個保本週期提供保本保障,並與基金管理人簽訂《保證合同》或《風險買斷合同》,一起本基金滿足法律法規和基金合同規定的基金存續要求的情況下,本基金繼續存續並轉入下一保本週期,下一保本週期的具體起訖日期以基金管理人屆時公告為準。

  怎么本週期到期後,本基金未能符合上述保本基金存續條件,則本基金將按基金合同的約定,變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”。一起,基金的投資目標、投資範圍、投資策略以及基金費率等相關內容也將根據基金合同的相關約定作相應修改。上述變更無須經基金份額持有人大會決議,在報中國證監會備案後,提前在臨時公告或更新的基金招募説明書中予以説明。

  可能本基金不符合法律法規和基金合同對基金的存續要求,則本基金將根據本基金合同的規定終止。

  (二)保本週期到期的處理規則

  本基金保本週期到期前,基金管理人將提前公告保本週期到期的處理規則並提示基金份額持有人進行保本期到期操作。

  為保障基金份額持有人利益,基金管理人可在保本期到期前100 個工作日內視情況暫停本基金的申購和轉換轉入業務並提前公告。

  1、本基金的到期期間為保本週期到期日及之後5 個工作日(含第5 個工作日)。在到期期間,基金份額持有人都才能 做出如下選擇:

  (1)在到期期間內贖回持有到期的基金份額;

  (2)在到期期間內將持有到期的基金份額轉換為基金管理人管理的、已公告開放轉換轉入業務的其他基金;

  (3)保本週期到期後,本基金符合保本基金存續條件,基金份額持有人持有到期的基金份額根據屆時基金管理人的公告轉入下一保本週期;

  (4)保本週期到期後,本基金不符合保本基金存續條件,基金份額持有人選擇轉為變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額。

  2、基金份額持有人可將其持有的所有基金份額選擇上述四種處理最好的措施之一,也都才能 每种選擇贖回、轉換出、轉入下一保本週期,或在本基金不滿足保本基金存續條件時,轉為變更後的非保本混合型基金的基金份額。

  3、在到期期間內,無論基金份額持有人採取何種到期選擇,均無需就其認購並持有到期、或過渡期申購並持有到期、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額的贖回和轉換支付贖回費用和轉換費用(包括轉出基金的贖回費用和轉入基金的申購費補差,下同)等交易費用。轉換為基金管理人管理的其他基金,或在本基金不滿足保本基金存續條件時轉為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”後的其他費用,適用其所轉入基金的費用、費率體系。

  4、可能基金份額持有人未在屆時公告的到期期間內進行選擇,到期期間經過以後,在下一保本週期開始之前 ,基金份額持有人將没办法再選擇贖回或轉換為基金管理人管理的其他基金。若基金份額持有人未在到期期間內做出到期選擇且本基金符合保本基金存續條件,則基金管理人將視為基金份額持有人默認轉入持有本基金的基金份額;若基金份額持有人未在到期期間內做出到期選擇且本基金不符合保本基金存續條件,則基金管理人將視為基金份額持有人默認選擇了繼續持有變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額。

  5、若基金份額持有人從本基金上一個保本期結束後選擇或默認選擇轉入下一個保本期的基金份額所代表的可贖回金額總和超過擔保人提供的下一個保本期擔保額度或保本義務人提供的下一個保本期保本額度的,基金管理人將先按照下一個保本期擔保額度或保本額度確定本基金在下一個保本期享受保本條款的總基金份額數,然後根據註冊登記機構登記的本基金份額登記時間,按照“時間優先”的原則確認每位基金份額持有人在下一個保本期享受保本條款的基金份額。具體確認最好的措施由基金管理人屆時公告。

  6、在到期期間內,無論基金份額持有人做出何種選擇,將自行承擔保本週期到期日後(不含保本週期到期日)的基金份額凈值波動的風險。

  7、基金贖回或轉換轉出採取“未知價”原則,即贖回價格或轉換轉出的價格以申請當日收市後本基金基金份額凈值計算。

  8、在到期期間,本基金接受贖回、轉換轉出申請,不接受申購和轉換轉入申請。

  9、基金管理人默認基金份額持有人進行上述2 中(4)到期操作的日期為到期期間的最後一個工作日。

  10、本基金在到期期間應使基金資産保持現金形式,在到期期間(除保本期到期日),基金管理人和基金託管人應免收基金管理費和基金託管費。

  (三)保本週期到期的公告

  1、保本週期屆滿時,在符合保本基金存續條件下,本基金將繼續存續並轉入下一保本週期。基金管理人應依照相關法律法規的規定就本基金繼續存續、基金份額持有人到期操作以及下一保本週期前的過渡期申購等相關事宜進行公告。

  2、保本週期屆滿時,在不符合保本基金存續條件下,本基金將變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,基金管理人將在臨時公告或“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的《招募説明書》中公告相關規則。

  3、在保本週期到期前,基金管理人還將進行提示性公告。

  (四)保本週期到期的保本條款

  1、認購並持有到期、或過渡期申購並持有到期、或從上一保本週期轉入當期保本週期並持有到期的基金份額持有人,無論選擇贖回、轉換到基金管理人管理的其他基金、還是轉入下一保本週期或在本基金不滿足保本基金存續條件時轉為變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額,該每种基金份額都適用保本條款。

  2、募集期認購本基金並持有到期的基金份額持有人、在本基金過渡期內申購並持有到期的基金份額持有人以及從本基金上一個保本週期到期後選擇或默認選擇轉入當期保本週期並持有到期的基金份額持有人,在到期期間贖回基金份額、轉換為基金管理人管理的且已開通基金轉換業務的其他基金份額、選擇或默認選擇轉入當期保本期或繼續持有轉型後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額,其相應基金份額在保本期到期日所對應的可贖回金額添加當期保本期內的累計分紅款項之和低於其保本金額的,基金管理人或保本義務人應補足該差額,並在保本期到期日後20 個工作日內將該差額支付給基金份額持有人。擔保人或保本義務人應依據基金合同、保證合同或風險買斷合同承擔責任。本基金第一個保本週期由中國投資擔保有限公司對基金管理人的保本義務承擔不可撤銷的連帶保證責任。

  (五)保本週期到期的賠付

  1、第一個保本週期到期的賠付

  (1)在發生保本賠付的情況下,基金管理人在保本週期到期日後20個工作日內向基金份額持有人履行保本賠付差額的支付義務;基金管理人没办法全額履行保本賠付差額支付義務的,基金管理人應于保本週期到期日後5個工作日內向擔保人發出書面《履行保證責任通知書》(應當載明基金管理人應向基金份額持有人支付的本基金保本賠付差額、基金管理人已自行償付的金額、需擔保人支付的代償款項以及基金管理人指定的本基金在基金託管人處開立的賬戶資訊)並一起通知基金託管人賠付款到賬日期。擔保人收到基金管理人發出的書面通知後5個工作日內,將需代償的金額劃入基金管理人指定的本基金在基金託管人處開立的指定賬戶中。

  (2)基金管理人應及時查收資金否有到賬。如未按時到賬,基金管理人應當履行催付職責。資金到賬後,基金管理人應按照基金合同的約定進行分配和支付。

  (3)發生賠付的具體操作細則由基金管理人提前公告。

  2、本基金第一個保本週期後各保本週期到期的賠付事宜,由基金管理人屆時進行公告。

  (六)轉入下一保本週期的處理規則

  本基金保本期屆滿時,符合法律法規有關擔保人或保本義務人資質要求、並經基金管理人認可的擔保人或保本義務人同意為本基金下一個保本期提供保本保障,並與本基金管理人簽訂《保證合同》或《風險買斷合同》,一起本基金滿足法律法規規定及基金合同約定的基金存續要求,本基金繼續存續並進入下一個保本期。

  1、過渡期是指到期期間截止日次日起至下一個保本期開始日前一工作日的期間,最長不超過20 個工作日。過渡期的具體起止日期由基金管理人確定並屆時公告。

  2、過渡期申購

  投資者在過渡期內申請購買本基金基金份額的行為稱為過渡期申購。投資者在過渡期申請購買本基金基金份額的,按其申購的基金份額在折算日所代表的可贖回金額確認下一個保本期的保本金額並適用下一個保本期的保本條款。

  (1)基金管理人在當期保本期到期前,將根據擔保人或保本義務人提供的下一個保本期擔保額度或保本額度,確定並公告下一個保本期的基金管理人或保本義務人承擔保本責任的最高金額,過渡期申購的規模控制的具體方案詳見當期保本期到期前公告的處理規則。

  (2)過渡期申購採取“未知價”原則,即過渡期申購價格以申請當日收市後本基金基金份額凈值計算。

  (3)過渡期申購費率最高不超過5%,具體費率在屆時的相關公告中列示。過渡期申購費用由過渡期申購的投資人承擔,不列入基金財産,主要用於本基金的市場推廣、銷售、註冊登記等各項費用。

  (4)過渡期申購的具體費率、日期、時間、場所、最好的措施和程式等事宜由基金管理人確定並提前公告。過渡期內,本基金將暫停辦理日常贖回、本基金轉換入和本基金轉換出業務,但具體決定及其執行以基金管理人屆時發佈的相關公告為準。在過渡期最後一個工作日將進行份額折算,本基金在該日暫停辦理過渡期申購業務。過渡期內,基金管理人應使基金資産保持現金形式,基金管理人和基金託管人應免收基金管理費和基金託管費。

  (5)投資人進行過渡期申購的,其持有相應基金份額至過渡期最後一日(含該日)期間的凈值波動風險由基金份額持有人自行承擔。

  (6)若基金份額持有人從本基金上一個保本期選擇或默認選擇轉入下一個保本期的基金份額的保本金額超過或可能超過擔保人或保本義務人提供的下一個保本期擔保額度或保本額度,基金管理人將不開放過渡期申購。

  3、下一個保本週期基金資産的形成

  (1)選擇或默認選擇轉入下一個保本週期的基金份額

  投資者在上一個保本期結束後選擇或默認選擇轉入下一個保本期的,按其選擇或默認選擇轉入下一個保本期的基金份額在折算日所代表的可贖回金額確認下一個保本期的保本金額並適用下一個保本期的保本條款。

  (2)過渡期申購的基金份額

  投資人在過渡期內申購本基金基金份額的,按其申購的基金份額在折算日所代表的可贖回金額確認下一個保本期的保本金額並適用下一個保本期的保本條款。

  4、基金份額折算

  下一個保本期開始日的前一工作日(即過渡期最後一個工作日)為折算日。對在折算日

  登記在冊的基金份額持有人所持有的基金份額(包括從上一個保本期結束後選擇或默認選擇轉入下一個保本期的基金份額持有人所持有的基金份額和投資者進行過渡期申購的基金份額),將以折算日的基金估值為基礎,在其持有的基金份額所代表的資産凈值總額保持不變的前提下,變更登記為基金份額凈值為1.00 元的基金份額,其持有的基金份額數額按折算比例相應調整。具體折算規則由基金管理人通過保本期到期處理規則進行公告。

  5、進入下一個保本期運作

  折算日的下一個工作日為下一個保本期開始日,本基金進入下一個保本期運作。從上一個保本期結束後選擇或默認選擇轉入下一個保本期的基金份額持有人所持有的基金份額和投資者進行過渡期申購的基金份額,經基金份額折算後,適用下一個保本期的保本條款。

  本基金進入下一個保本期後,仍使用原名稱和基金代碼辦理日常申購、贖回、基金轉換等業務。

  自本基金下一個保本期開始後,本基金管理人都才能 根據投資組合管理才能 暫停本基金的日常申購、贖回、基金轉換等業務。暫停期限具體詳見基金管理人的屆時公告。

  (三)轉為變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的資産的形成

  保本期屆滿時,若本基金不符合保本基金存續條件而依據基金合同的規定從到期期間截

  止日次日起轉為變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,則按“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的基金份額在本基金轉型為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的前一工作日所對應的可贖回金額作為轉入變更後的“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”的轉入金額。

  本基金變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”後,基金管理人將開放日常申購、贖回和基金轉換等業務,具體操作最好的措施由基金管理人提前公告。

  八、基金保本的保證

  本節所述基金保本的保證責任僅適用於第一個保本週期。本基金第一個保本週期後各保本週期涉及基金保本的保障事宜,由基金管理人與擔保人或保本義務人屆時簽訂的《保證合同》或《風險買斷合同》決定,並由基金管理人在當期保本週期開始前公告。

  (一)為確保履行保本條款,保障基金份額持有人利益,本基金的第一個保本週期由中國投資擔保有限公司作為擔保人。

  (二)基金管理人與擔保人簽訂《中銀保本混合型證券投資基金保證合同》。擔保人承擔保證責任以《保證合同》的約定為準。基金份額持有人購買基金份額的行為視為同意該《保證合同》的約定。本基金保本由擔保人提供不可撤銷的連帶責任保證;保證的範圍為, 在保本週期到期日,基金份額持有人認購並持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積(即“認購並持有到期的基金份額的可贖回金額”)添加其認購並持有到期的基金份額累計分紅款項之和計算的總金額低於其保本金額的差額每种(該差額每种即為保本賠付差額)。擔保人保證期間為當期保本週期到期日之日起6個月。第一個保本週期內,擔保人承擔保證責任的最高限額不超過按基金合同生效之日確認的基金份額所計算的保本金額。

  (三)保本週期內,擔保人冒出足以影響其擔保能力情況的,應在該情況發生之日起3個工作日內通知基金管理人以及基金託管人。基金管理人在接到通知之日起3個工作日內應將上述情況報告中國證監會並提出處理最好的措施,包括但不限于加強對擔保人擔保能力的持續監督、在確信擔保人喪失擔保能力的情況下及時召開基金份額持有人大會等;在確信擔保人喪失擔保能力的情況下,基金管理人應在接到通知之日起100日內召開基金份額持有人大會,就更換擔保人、終止基金合同、基金轉型等事項進行審議。基金管理人應在接到擔保人通知之日起5個工作日內在指定媒體上公告上述情況。

  (四)保本週期內,更換擔保人應經基金份額持有人大會審議通過,但因擔保人發生合併或分立,由合併或分立後的法人可能其他組織承繼擔保人的權利和義務的除外。更換擔保人的,原擔保人承擔的所有與本基金保證責任相關的權利義務由繼任的擔保人承擔。在新的擔保人接任之前 ,原擔保人應繼續承擔保證責任。

  (五)可能保本週期到期日,符合條件的基金份額持有人認購並持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積(即“認購並持有到期的基金份額的可贖回金額”)添加其認購並持有到期的基金份額累計分紅款項之和計算的總金額低於其認購保本金額,且基金管理人未能按照基金合同的約定履行保本義務的,基金管理人應在保本週期到期日後5個工作日內,向擔保人發出書面《履行保證責任通知書》(應當載明基金管理人應向基金份額持有人支付的本基金保本賠付差額總額、基金管理人已自行償付的金額、需擔保人支付的代償款項以及基金管理人指定的本基金在基金託管人處開立的賬戶資訊)。擔保人將在收到基金管理人發出的《履行保證責任通知書》後的5個工作日內,將《履行保證責任通知書》載明的代償款項劃入基金管理人指定的本基金在基金託管人處開立的賬戶中,由基金管理人將該代償款項支付給基金份額持有人。擔保人將上述代償金額全額劃入基金管理人指定的本基金在基金託管人處開立的賬戶後即為完整篇 履行了保證責任,擔保人無須對基金份額持有人逐一進行清償。代償款項的分配與支付由基金管理人負責,擔保人對此不承擔責任。基金份額持有人於此同意授權基金管理人作為其代理人代為行使向擔保人索償的權利並辦理相關的手續(包括但不限于:向擔保人發送《履行保證責任通知書》及代收相關款項等)。

  (六)除本每种第四款所指的“更換擔保人的,原擔保人承擔的所有與本基金保證責任相關的權利義務由繼任的擔保人承擔”以及下列除外責任情況外,擔保人不得免除保證責任:

  1、在保本週期到期日,按基金份額持有人認購並持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積添加其認購並持有到期的基金份額累計分紅款項之和計算的總金額不低於本基金為基金份額持有人認購並持有到期的基金份額提供的認購保本金額;

  2、基金份額持有人認購,但在基金保本週期到期日前(不包括該日)贖回或轉換出的基金份額;

  3、基金份額持有人在保本週期內申購或轉換入的基金份額;

  4、在保本週期內發生本基金合同規定的基金合同終止的情況;

  5、在保本週期內發生本基金與其他基金合併或更換基金管理人的情況,且擔保人不同意繼續承擔保證責任;

  6、在保本週期到期日之後(不包括該日)基金份額發生的任何形式的凈值減少;

  7、因不可抗力的是意味導致基金投資虧損;或因不可抗力事件直接導致基金管理人無法按約定履行完整篇 或每种義務或延遲履行義務的,或冒出基金合同規定的其他情況令基金管理人免於履行保本義務的;

  8、未經擔保人書面同意修改《基金合同》條款,可能加重擔保人保證責任的,根據法律法規要求進行修改的除外。

  (七)保本週期屆滿時,如符合法律法規有關擔保人或保本義務人資質要求、經基金管理人和基金託管人認可的擔保人或保本義務人繼續與本基金管理人簽訂《保證合同》或《風險買斷合同》,一起本基金滿足法律法規和本合同規定的基金存續要求的,本基金將轉入下一保本週期;否則,本基金變更為非保本的混合型基金,基金名稱相應變更為“中銀穩健策略靈活配置混合型證券投資基金”,擔保人不再為該混合型基金承擔保證責任。

  九、更換擔保人或保本義務人

  (一)更換擔保人

  1、保本週期內更換擔保人的程式:

  (1)提名

  基金管理人、基金託管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權提名新擔保人,被提名的新擔保人應當符合保本基金擔保人的資質條件,且同意為本基金的保本提供保證。

  (2)決議

  出席基金份額持有人大會的基金份額持有人,就更換擔保人的事項進行審議並形成決議。相關程式應遵循基金合同第八每种“基金份額持有人大會”約定的程式規定。

  更換擔保人的決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的100%以上(含100%)表決通過。

  (3)備案

  基金份額持有人大會更換擔保人的決議須經中國證監會備案生效後方可執行。基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在大慨一家指定媒體上公告。

  (4)保證義務的承繼

  基金管理人應自更換擔保人的基金份額持有人大會決議經中國證監會備案之日起5個工作日內與新擔保人簽署《保證合同》,並將該保證合同向中國證監會報備,新《保證合同》自中國證監會備案之日起生效。自新《保證合同》生效之日起,原擔保人承擔的所有與本基金擔保責任相關的權利義務將由繼任的擔保人承擔。在新的擔保人接任之前 ,原擔保人應繼續承擔擔保責任。

  (5)公告

  基金管理人應自新《保證合同》生效之日起2日內在大慨一家指定媒體公告。

  2、當期保本週期結束後,基金管理人有權更換下一保本週期的擔保人,由更換後的擔保人為本基金下一保本週期的保本提供保證責任,此項擔保人更換事項無需召開基金份額持有人大會決議通過。否则基金管理人應當將涉及新擔保人的有關資質情況、《保證合同》等向中國證監會報備。

  (二)更換保本義務人

  1、保本週期內更換保本義務人的程式

  (1)提名

  基金管理人、基金託管人、代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權提名新保本義務人,被提名的新保本義務人應當符合保本基金保本義務人的資質條件,且同意為本基金提供保本。

  (2)決議

  出席基金份額持有人大會的基金份額持有人,就更換保本義務人的事項進行審議並形成決議。相關程式應遵循基金合同第八每种“基金份額持有人大會”約定的程式規定。

  更換保本義務人的決議需經參加大會的基金份額持有人所持表決權的100%以上(含100%)表決通過。

  (3)備案

  基金份額持有人大會更換保本義務人的決議須經中國證監會備案生效後方可執行。基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在大慨一家指定媒體上公告。

  (4)保本義務的承繼

  基金管理人應自更換保本義務人的基金份額持有人大會決議經中國證監會備案之日起5個工作日內與新保本義務人簽署《風險買斷合同》,並將該《風險買斷合同》向中國證監會報備,新《風險買斷合同》自中國證監會備案之日起生效。自新《風險買斷合同》生效之日起,原保本義務人承擔的所有與本基金保本責任相關的權利義務將由繼任的保本義務人承擔。在新的保本義務人接任之前 ,原保本義務人應繼續承擔保本責任。

  (5)公告

  基金管理人應自新《風險買斷合同》生效之日起2日內在大慨一家指定媒體公告。

  2、當期保本週期結束後,基金管理人有權更換下一保本週期的保本義務人,由更換後的保本義務人為本基金下一保本週期提供保本,此項保本義務人更換事項無需召開基金份額持有人大會決議通過。否则基金管理人應當將涉及新保本義務人的有關資質情況、《風險買斷合同》等向中國證監會報備。

  十、基金資産估值

  (一)估值對象

  基金所擁有的股票、權證、債券和銀行存款本息、應收款項、其他投資等資産及負債。

  (二)估值最好的措施

  1、證券交易所上市的有價證券的估值

  (1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,以最近交易日的市價(收盤價)估值;如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格。

  (2)交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值,估值日没哟交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;

  (3)交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中中有 的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日没哟交易的,且最近交易日後經濟環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中中有 的債券應收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日後經濟環境發生了重大變化的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;

  (4)交易所上市不指在活躍市場的有價證券,採用估值技術確定公允價值。交易所上市的資産支援證券,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

  2、處於未上市期間的有價證券應區分如下情況處理:

  (1)送股、轉增股、配股和公開增發的新股,按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值最好的措施估值;該日無交易的,以最近一日的市價(收盤價)估值;

  (2)首次公開發行未上市的股票、債券和權證,採用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

  (3)首次公開發行有明確鎖定期的股票,同一股票在交易所上市後,按交易所上市的同一股票的估值最好的措施估值;非公開發行有明確鎖定期的股票,按監管機構或行業協會有關規定確定公允價值。

  3、全國銀行間債券市場交易的債券、資産支援證券等固定收益品種,採用估值技術確定公允價值。

  4、同一債券一起在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

  5、如有確鑿證據表明按上述最好的措施進行估值没办法客觀反映其公允價值的,基金管理人可根據具體情況與基金託管人商定後,按最能反映公允價值的價格估值。

  6、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新規定估值。

  如基金管理人或基金託管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值最好的措施、程式及相關法律法規的規定可能未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,一起查明是意味,雙方協商解決。

  根據有關法律法規,基金資産凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,否则,就與本基金有關的會計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論後,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資産凈值的計算結果對外予以公佈。

  (三)估值程式

  1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市後,基金資産凈值除以當日基金份額的餘額數量計算,精確到0.001元,小數點後第四位四捨五入。國家另有規定的,從其規定。

  每個工作日計算基金資産凈值及基金份額凈值,並按規定公告。

  2、基金管理人應每個工作日對基金資産估值。但基金管理人根據法律法規或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資産估值後,將基金份額凈值結果發送基金託管人,經基金託管人復核無誤後,由基金管理人對外公佈。月末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對一起進行。

  十一、基金合同解除和終止的事由、程式及基金財産清算最好的措施

  (一)《基金合同》的變更

  1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對於可不經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金託管人同意後變更並公告,並報中國證監會備案。

  2、關於《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經中國證監會核準生效後方可執行,自決議生效之日起在指定媒體公告。

  (二)《基金合同》的終止事由

  有下列情況之一的,《基金合同》應當終止:

  1、基金份額持有人大會決定終止的;

  2、基金管理人、基金託管人職責終止,在6個月內没哟新基金管理人、新基金託管人承接的;

  3、《基金合同》約定的其他情況;

  4、相關法律法規和心國證監會規定的其他情況。

  (三)基金財産的清算

  1、基金財産清算小組:自冒出《基金合同》終止事由之日起100個工作日內成立清算小組,基金管理人組織基金財産清算小組並在中國證監會的監督下進行基金清算。

  2、基金財産清算小組組成:基金財産清算小組成員由基金管理人、基金託管人、具有從事證券相關業務資格的註冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財産清算小組都才能 聘用必要的工作人員。

  3、基金財産清算小組職責:基金財産清算小組負責基金財産的保管、清理、估價、變現和分配。基金財産清算小組都才能 依法進行必要的民事活動。

  4、基金財産清算程式:

  (1)《基金合同》終止情況冒出時,由基金財産清算小組統一接管基金;

  (2)對基金財産和債權債務進行清理和確認;

  (3)對基金財産進行估值和變現;

  (4)製作清算報告;

  (5)聘請會計師事務所對清算報告進行内部人员審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書;

  (6)將清算報告報中國證監會備案並公告;

  (7)對基金財産進行分配。

  5、基金財産清算的期限為6個月。

  (四)清算費用

  清算費用是指基金財産清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費用由基金財産清算小組優先從基金財産中支付。

  (五)基金財産清算剩餘資産的分配

  依據基金財産清算的分配方案,將基金財産清算後的完整篇 剩餘資産扣除基金財産清算費用、交納所欠稅款並清償基金債務後,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

  (六)基金財産清算的公告

  清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財産清算報告經會計師事務所審計並由律師事務所出具法律意見書後報中國證監會備案並公告。基金財産清算公告于基金財産清算報告報中國證監會備案後5個工作日內由基金財産清算小組進行公告。

  (七)基金財産清算賬冊及文件的保存

  基金財産清算賬冊及有關文件由基金託管人保存15年以上。

  十二、爭議的處理和適用的法律

  對於因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金合同當事人應儘量通過協商、調解途徑解決。不願可都才能 通過協商、調解解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會華南分會,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的,對各方當事每人平均有約束力,仲裁費用由敗訴方承擔。

  爭議處理期間,基金合同當事人應恪守每个人的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

  本基金合同受中國法律管轄。

  十三、基金合同的效力和投資者取得基金合同的最好的措施

  基金合同是約定基金當事人之間、基金與基金當事人之間權利義務關係的法律文件。

  (一)本基金合同經基金管理人和基金託管人加蓋公章以及雙最好的措施定代表人或授權代表簽字,在基金募集結束,基金備案手續辦理完畢,並獲中國證監會書面確認後生效。

  基金合同的有效期自其生效之日起至該基金財産清算結果報中國證監會備案並公告之日止。

  (二)本基金合同自生效之日起對包括基金管理人、基金託管人和基金份額持有人在內的基金合同各方當事人具有同等的法律約束力。

  (三)本基金合同正本一式六份,除上報有關監管機構一式二份外,基金管理人和基金託管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。

  (四)本基金合同可印製成冊,供投資人在基金管理人、基金託管人、銷售機構和註冊登記機構辦公場所查閱,但其效力應以基金合同正本為準。

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